正如医生、会计师、律师一样，注册财务策划师（RFP-HK）在国际上已经成为一种专业资质。中国加入WTO后，国内经济迅速融入全球经济，金融市场已经逐渐对外开放，企业及金融机构财务手段趋向多元化、专业化以及向国际惯例接轨。注册财务策划师必将有巨大的执业前景。具备国际财务策划专业水准的人才，已被列为国家紧缺人才培训工程。截至2006年8月，国内已有超过3000位专业人士已取得注册财务策划师（RFP-HK）资格。
2006年开始，对外经济贸易大学国际经济贸易学院联合注册财务策划师协会等国际权威机构，举办《注册财务策划师培训》课程班，培训课程根据培训对象的实际情况度身设计。
为培养具备国际财务管理视野、资本运作、风险规避、综合理财、投资策划、税务筹划等能力的，对企业资产保值、增值起“领航”作用的专业人才，注册财务策划师培训认证采取一个完善的培训认证管理体系。体系课程和活动包括每期班半年的系统培训、三年内循环参与财务策划师所有课程、高级专题讲座等。完成为期半年的系统培训，学员即可参与全国统一考试，通过考核后可获取注册财务策划师的专业资质；考试时间安排于每年的3、6、9、12月，学员可根据自身准备情况自由选择。这一培训认证管理体系确保学员有充足、灵活的学习和考试时间，通过循环学习不断巩固知识，了解最新政策和理念，锻炼最前沿的实践能力，轻松通过考试；同时也为各期培训班学员提供优越的交流平台，互相学习，共同提升。
注册财务策划师，前景璀璨
2006年是中国资本市场发展最关键的一年，根据WTO的协议规定，我国将于今年11月12日全面放开资本市场，无论是金融机构还是企业都要面临着严峻的考验，而在这股浪潮中，谁冲在前面谁才可能是最后的赢家。
随着国民财富的持续增长和国家经济体制改革，理财市场的需求在不断扩张，据麦肯锡一份调查资料显示2006年中国个人理财市场将增长到570亿美元，并以每年10~20%的速度突飞猛进。而去年《广州日报》也曾经做过这样一份问卷调查，在对收到的3264份有效问卷统计后，发现2005年珠三角目前管理类最受欢迎的培训项目是华南理工大学举办的注册财务策划师培训，不少企业的财务总监、银行保险机构的金融精英聚集在华南理工的课堂里接受这一国际最流行课程的冲击和洗礼。
年薪11万美金的金饭碗
在国外，像医生、会计师、律师一样，财务策划师已经成为一专门的从业资质，主要负责为个人和企业提供全面的专业财务策划方案，满足客户的财务平衡和财务目标，用形象的说法，财务策划师就是负责财务健康的“家庭医生”。在美国及香港，注册财务策划师年薪达到了12~50万美元。
注册财务策划师的特点在于其实战性和专业性较强，贴近中国国情，具有国际专业水准的注册财务策划师，被列为我国国家级紧缺人才。
获得注册财务策划师资格后，能够从事三方面工作：一是开设专业的理财公司；二是在金融机构中从事理财服务；三是在企业从事高级的财务策划管理，但目前国内绝大多数的财务策划师都服务于企业和金融机构。
笔者从华南理工大学了解到，学员结构中约有一半的学员来自各企业的财务总监，来自银行和保险的从业人员约各占20%，而自费学习的比例高达70%以上，接受采访的准理财师们，对理财市场和个人职业都充满了憧憬。
注册财务策划师大显身手
―――金融市场进一步开放，企业投融业将更规范化急需投资理财专业人士
第八届“中国风险投资高峰论坛”在深圳落下帷幕，本次论坛的主题是“落实自主创新战略，开创中国特色风险投资新局面”，透过深入的分析和互动式的探讨，把握中国宏观经济及政策走向，揭示全球私幕资本和风险投资的热点和趋势，促进中外PE与VC届的交流与合作，帮助创业企业开启通向资本市场之门。全国人大常委会副委员长成思危在会上表示“要支持中小企业的发展，就需要扩大中小企业板块，扩容很重要的作用就是支持创业企业的发展，也是为了实现创新型国家这样一个目标。创新企业的上市可以说是风险投资的结束。但是对企业来说还是第一步。我国开设二板市场，目前主要应支持高新技术企业上市，而推出独立的二板市场，仍需聚集足够的”人气“，”据国家统计局数据显示，2005年12月，中国居民总储蓄已经突破14万亿元，按照目前风险投资所占的比例为1％来算，现时国内的风险市场已经达到1400亿元，但是，目前能够为企业稳定操作风险投资的综合理财人士却奇缺。
金融领域开放机制调整带来机遇
中国加入WTO后，根据签定的协议，国内金融领域将于2006年12月11日全面开放，金融机构，企业融资手段趋向多元化，专业化以及向国际接轨，国内企业将面临着巨大的机遇与挑战：政府也因此纷纷出台新的政策以适应新时代经济的发展。
根据党的“十一五”规划，2006年11月将推出创业板市场。以现实为契机，推动我国经济增长方式的转变，从原来的粗放式经济增长模式转变为以“创新”为核心的集约型经济增长模式。届时，中小企业上市的门槛将降低，目前，已有约2000家已提出和将提出上市申请，正准备提出的企业就更多了。预计首批上市企业会在50家以上。相关专家同时也指出，要建立世界一流的市场，离不开世界一流的人才，因此有必要组建一支优秀的，国际化的创业板营运监管管理团队。
与此同时，人民银行日前发布公告调整六项外汇管理政策，其中三项经常项目外汇管理政策得以调整，同时还允许符合条件的银行，基金公司、保险机构可采取各自方式，按照规定集合境内资金或购汇进行相关境外理财投资。业内专家认为，新政策在提供企业，个人用汇方便之外，相应拓宽了机构境外理财投资渠道，对缓解外汇储备过快增长和缓解人民币升值压力具有一定的作用。据中国人民银行最新数据显示，到今年3月末。中国的外汇储备在2月底已超过日本跃居世界第一。相关权威专家同时也提醒。要尽快学习国际金融知识，了解国际金融市场各种避险工具，避免不必要的汇率风险，以从容应对市场的变化。
注册财务策划师大显身手
金融市场进一步开放，外汇政策变宽，创业板推出，诸多客观元素将为注册财务策划师“着陆”提供了极为有利的条件，广西大学商学院庄晋财博士表示：“机不可失，时不再来！让注册财务策划师投归社会创造价值是我们的共同愿望，这个目标很快就可以实现了。从调查结果看，截至今年第一季度。注册财务策划师会员得到晋升的超过50%。比去年增加了80%。得到加薪的达到90%以上，比去年增加50%，还有20%老板级的学员财务也有同比增长。”
财务策划师成竞争关键
外银行“理财战役”悄然打响，财务策划师成竞争关键
随着近几年我国经济的迅速发展，我国内地已经成为亚洲继日本之后的第二大财富市场。中外银行和理财机构围绕这些财富的管理在中国市场展开的“理财战役”已悄然打响，而指挥这场战役的“军师”正是资深的财务策划师。目前，我国多个城市已经展开财务策划人员的培训工作，以迎接一场持久的“理财”战。
巨大财富亟须“策划”
不久前，著名企业管理策略咨询公司波士顿咨询（BCG）发布的《2005年全球财富报告》指出，全球财富已回归到稳步增长的轨道上。业内专家认为，财务增长的同时，国民又面临着未来退休保障压力的加大、子女教育投入的增加、投资市场风险的不确定性和通货膨胀等一系列问题，以及金融产品的不断丰富以及税收制度的复杂化，他们越来越需要专业理财人士的帮助，以弥补个人金融知识的缺乏、时间有限的不足。而缺少专业、国际化的复合型财务策划师已经成为制约国内理财发展的“瓶颈”。
“财务策划”成紧缺人才
据了解，在国际市场，财务策划从业人员收入较高。有资料显示，注册财务策划师的收入在几年前就已达年薪11万美元，甚至有些已远远超出这一数字。在香港，一个刚入行的财务策划师月薪大约2万港元，而工作二三年后，月薪就可飚升到5万港元以上。
据专家介绍，注册财务策划师的特点在于其实战性和专业性较强，贴近我国国情。具有国际专业水准的注册财务策划师，被列为我国国家级紧缺人才。获得注册财务策划师资格后，能够从事三方面工作：一是在企业从事高级的财务策划管理；二是开设专业的理财公司；三是在金融机构中从事理财服务。这种专业的财务策划师可以广泛从业于企业财务高层或家庭个人理财服务机构，具有全方位、长期性、跟踪性的服务特点，在世界各地都格外受重视。
记者从深圳一家“注册财务策划师”（RFP－HK）认证培训的金融机构了解到，目前，参与RFP－HK认证的学员结构中，约有一半来自各企业的财务总监，来自银行和保险的从业人员约各占20％，而自费学习的比例高达70％以上。记者在采访中了解到，准策划师们都表示对未来我国的理财市场和个人职业充满憧憬和信心。
注册财务策划师
 
注册财务策划师协会（RFP-HK）
香港一直以来是亚太金融中心，其服务水平、意识与质量均处于世界领先水平。注册财务策划师协会自成立以来，一直致力于财务策划服务的提升以及从业人员的素质培养，以引领行业的专业化，不断提升服务水平。获得注册财务策划师资格的人士，代表着其具有国际认可的服务水平与执业资格。
理事会
会长冼伟超教授 副会长范维纲先生
义务秘书何志成先生 义务司库何焯新先生
创会会长施德芝博士 理事锺伟雄律师
理事王永权教授 理事霍锦就先生
理事龙松荣先生 理事黄毓平博士
理事黄敏硕先生 理事袁光铭先生
1.协会董事会
赞助人
锺逸杰爵士 JP KBE CMG 李东海博士 JP GBS OBE 谢仕荣博士 GBS
荣誉顾问
陈永陆先生 陈葆心女士 MBE
郑启明先生 刘嘉霖先生
李君豪先生 梁永忠博士
谭展云博士 邓炳森先生
李启伦先生 黄正虹先生
荣誉法律顾问
徐志纲律师
2.协会领导简介
 
王永权先生
前任注册财务策划师协会主席，同时任美国明华集团董事CEO，卓升财务顾问公司主席，冠达企业咨询公司主席。获得专业资格包括Ph.D,FCPA,FCS,FTIHK,FRFP,FHKSE,FPNA,FFA,FTMA,MSCPA,CFE,CRP,RFC,AICPA,CMA,CPA(Ire),AAIA,PA,ACIUBS,CBA,CFC,MCIA,AHKIrb,Higher Dip.
上图为广州日报理财版“名人理财”对王先生的报导
范维纲先生
现任注册财务策划师协会副主席，曾任惠而莆公司亚洲区副总裁，理财概念有限公司董事总经理。香港中文大学、香港大学、生产力促进局等机构特邀讲师。美国运通国际有限公司、香港旅行促进局、美国3M公司培训顾问。
上图为广州日报理财版“名人理财”对范先生的报导
冼伟超先生
现任注册财务策划师协会主席，曾任高隽金融集团有限公司、金盛人寿保险有限公司、国卫保险亚洲有限公司、敦沛金融控股有限公司董事总经理。中国人民政治协商会议广州市委员会委员、广东省工商业联合会顾问、中国金融教育发展基金会名誉副会长、香港会计人员总会荣誉副会长及香港工商专业联会执委会委员。
上图为冼伟超先生与前国务院总理朱熔基见面合照
完成注册财务策划师课程
 
您 可 以 获 得
颁发机构：注册财务策划师协会
认证名称：注册财务策划师（RFP-HK）
如何取得：参加考试，共5门。
（1）财务策划概论（2）保险策划（3）投资策划（4）税务策划（5）财务策划实务与应用
信息简报：财务策划师已列入紧缺人才培训工程，缺口达20万人。自2004年开始，上海交通大学、北京大学、对外经济贸易大学、武汉大学、华南理工大学相继在当地开展RFP-HK的培养工作，现国内RFP-HK会员已超过3000人。
当您成为RFP-HK后，获以下专业认证倍感轻松： 颁发机构：英国财务会计师公会(IFA)
认证名称：英国财务会计师（AFA）
如何取得：参加考试，共2门。
（1）财务会计Financial Accounting（2）审计技巧Audit Technique
信息简报：英国财务会计师公会IFA是全球第一大工商业界会计师公会，成立于1916年，是世界上最早的会计师公会之一，成员遍及80多个国家和地区。在英国，考取AFA资格须参加14门课程考试，难度相当于英国会计本科学位。2003年8月5日，RFP-HK与IFA-UK签订了互惠协议，获得RFP-HK资格的人士，只要考取2门课程，便可获得全球公认的专业会计师AFA资格。清华大学、对外经济贸易大学、华南理工大学成为全国首批考试定点单位。
协会网址：www.ifa.org.uk
师资简介：
★授课满意度为114%；
★授课语言为粤语。
现任香港注册财务策划师协会副会长， FinancialConcepts公司董事总经理 ， 曾任惠而浦公司亚洲区副总裁 ，美国运通国际有限公司、香港旅行促进局、美国3M公司培训顾问 拥有超过20多年丰富高层企业策划级行政管理经验
对财务策划、收购、融资等有深入研究
取得工商管理硕士、英国财务会计师、核准风险评估师等专业资格
熟悉亚洲市场，在个人金融投资理财方面取得突出成就
被聘为香港中文大学、香港大学客座教授
★授课满意度为108%
★授课语言为普通话
现任御峰理财有限公司高级财资服务经理
工商管理硕士（财务及投资），注册财务策划师
曾于花旗银行及香港电台工作，讲解理财产品比较
曾任香港新城电台财经部主管
南华早报开拓财经网站及中文内容出版人
2000年创立骏陆控股并于2002年成功上市
★授课满意度为110%
★授课语言为普通话
现任 合富辉煌集团董事副总经理
广东省房协常理事及该协会策划与营销专业委员会主任
广州市房协理事，亚洲房地产学会创始会员
清华大学置业经理培训中心教授会成员
资历注册房地产估价师，经济师
现任香港御峰理财有限公司的董事总经理
清华大学博士、美国华盛顿大学金融财务硕士、密芝根大学统计学硕士
英国伦敦大学教育学硕士及香港大学电子商务硕士
中国财政部刊物《新理财》编辑委员会成员
经济日报、信报、明报、Money周刊、香港无线、电视亚洲特邀作家
中国银行理财实践课程特聘顾问
中国国家会计学院金融风险管理特聘顾问
特许金融分析师、认可金融策划师、英国仲裁师学会会员
香港证监会注册投资顾问、香港保险顾问联会注册行政主管
★授课满意度为109%
★授课语言为普通话
现任罗申美会计师行税务合伙人
专职负责提供中国内地及香港一切有关投资业务税务咨询
曾任香港安达信会计师行税务及商务咨询部门经理
2002-2003年分别任职两间香港上市公司营运总监
资历香港注册会计师（AHKSA）
美国注册会计师（USCPA）
美国特许公认会计师（FCCA）
★授课满意度为112%
★授课语言为普通话
现任某大集团保险中介有限公司之董事，曾任新世界保险管理公司营运总监，摩星保险香港有限公司总经理，在保险行业服务超过二十年，担任讲师达十年
资历金融及投资学硕士、保险经纪人、保险公估人
英国特许保险学会高级会士（FCII）
澳大利亚新西兰保险及财务学院高级会士（ANZIIF-Fellow）
美国特许财产及意外核保师（CPCU）
美国寿险管理学会高级会士（FLMI）
★授课满意度为116%
★授课语言为普通话
拥有三十多年财务策划实战经验，现为中国人寿保险公司特约顾问，训练超过一万名香港及海外保险高级经理。
资历工商管理硕士及企业管理博士
注册财务策划师（RFP）
客户服务会事（ACS）
保险营销行政会士（AIAA）
美国特许保险营销经理（CIAM）
认可理财顾问经理（CMFA）
★授课满意度为116%
★授课语言为普通话
现任厦门大学管理学院常务副院长，教授，博士生导师
曾任厦门大学工商管理学院院长，全国MBA教育指导委员会副主任
“中国－加拿大NSP管理学术会议”主席
“中国－加拿大CCUIPP管理学术会议”主席
着有《中国股东市场风险研究》
《公司理财》[美Ross等]（译着）
《现代财务理论和方法》
《高级管理统计方法》
《投资项目经济效益的评估和决策》
《中国投资基金证券选择和时机选择能力的实证研究》
《中国股票市场微观结构的特征分析》
《中国上市公司独立董事制度若干问题的思考》
《高新技术投资项目的可行性研究与风险控制》
《外商投资项目经济效益评估》
何顺文教授 Simon Ho -（来自香港） - 课程顾问
何顺文教授于二零零四年初开始出任为香港浸会大学工商管理学院院长。之前何教授任教香港中文大学会计学院超过二十年。他曾在一九九五至二零零二年担任该学院院长，及在一九九八年至二零零三年任中大公司管治与会计披露研究中心主任。在他带领下，该学院于一九九八年成为北美以外首间获取环球权威审评机构「国际管理教育协会」（ AACSB ）认可的院校。何教授在香港出生及接受基础教育，其后获美国西雅图华盛顿大学工商管理学学士、英国伦敦经济政治学院信息系统学硕士（优异）及英国百兰福特大学会计学哲学博士学位。此外，何教授亦拥有多项会计及系统专业资格。
欧阳红兵博士 Hongbin Ouyang -（来自中国） - 课程顾问
欧阳博士在华中科技大学获得工学学士和经济学硕士，在香港城市大学经济与金融系获得金融学博士学位。他的研究方向主要为投资管理，资产定价，风险管理， 公司财务等， 并在国内学术期刊上发表过许多论文， 包括《亚太经济评论》， 《经济导刊》， 《财经问题研究》， 《改革与战略》等。目前他在香港城市大学从事研究工作， 并在华中科技大学教授金融管理，投资分析等课程。
杜绍麟先生 Dicky To -（来自香港） - 授课导师
杜先生拥有社会科学系学士学位，现时为香港会计师公会及美国会计师公会会员，亦同时为英国特许公认会计师公会资深会员。杜先生受聘于罗申美会计师行为税务合伙人，专职负责提供中国内地及香港一切有关投资业务之税务咨询。杜先生于香港安达信会计师行取得了专业认可资格并服务长达九年， 他曾分别任职于该公司的香港及上海事务所之税务及商务咨询部门。 其后， 他于2002年至2003年分别于两间香港上市之公司任职营运总监， 专注于中国国内市场的业务发展及投资策略。
郑建基先生 K. K. Chang - （来自香港） - 授课导师
郑先生现任职御峰理财有限公司高级财资服务经理，毕业于香港中文大学，在九六年于英国赫尔大学修毕工商管理硕士（财务及投资）。郑先生现时己获取的专业资格包格特许财务策划师(FChFP)、注册财务策划师（RFP）、英国财务会计师（AFA），核淮风险评估策划师(CRP)等。郑先生有多年金融市场工作及投资经验，曾于花旗银行及香港电台工作，其后在香港新城电台任职财经部主管，及在南华早报开拓财经网站及后晋升为中文内容出版人,在二千年与香港财经著名分析员陈永陆及邓声兴，创立骏陆控股，主力发展网上及多媒体财经节目及投资者教育，该公司成功于二零零二年在香港创业板上市。郑先生亦积极参与投资者敎育工作，包括在香港新城财经台主持财经节目主持超过六年，现时仍向不定期在电台向听众讲解理财策划及保险知识；在上海交通大学、广州华南理工大学、北京对外经易大学、香港生产力促进局、香港管理专业协会等举办之持续课程教授财务策划师课程、理工大学持续进修学院敎授财务持续教育课程;而在企业培训方面亦为中国建设银行、中国工商银行、中国农业银行、香港中信嘉华银行及广东核电厂作内部培训理财策划专业资格等。
李家祥律师及博士 K.C. Li -（来自加拿大） - 授课导师
李家祥律师为多伦多大学理学士、温莎大学工商管理学士、美国麦哲根大学公共卫生硕士、美国西雅图大学法律博士及在英国剑桥大学进修国际法律及欧市共同法律。现在是美国、加拿大、香港、英国及瑙鲁共和国的注册律师，全美国移民律师公会会员，更于2003年1月18日被中华人民共和国司法部委任为“中国委托公证人”。李律师曾执业于美国西雅图、加拿大温哥华、中国台湾、中国香港等地，并常在各地报章、杂志为侨社问题、美加法律问题而被访问。曾应邀在中国香港、中国台湾、温哥华及西雅图的电台及电视作专题报导，并在狮子会及扶轮会作专题演讲。李律师从事法律行业已有贰拾多年，在世界各地都享用极佳的声誉及地位，在1998年李律师更被选列入世界名人册内。
周耀明先生 Andrew Chow -（来自香港） - 授课导师
周先生在保险行业服务超过二十年，现职为某大集团保险中介有限公司之董事，亦曾担任新世界保险管理有限公司营运总监及鹰星保险香港有限公司总经理。周先生亦在多间专业培训中心，如香港保险业培训中心、香港专业管理协会、建造业训练中心、中保集团培训中心及香港工联会等担任讲师达十年。周先生拥有的学位及专业资格包括：工商管理(金融及投资)系硕士(MBA)、中国保险经纪人资格证书、中国保险公估人资格证书、中国保险代理人资格证书、英国特许保险学会高级会士(FCII)、澳大利亚新西兰保险及财务学院高级会士(ANZIIF-Fellow)、美国特许财产及意外核保师(CPCU)及美国寿险管理学会高级会士(FLMI)。
熊楚熊教授 Chuxiong Xiong -（来自中国） - 授课导师
熊楚熊教授（来自中国）：教授，博士，深圳大学会计系现任系主任，毕业于厦门大学会计系，从事财务会计理论与实务研究。主讲课程有：“高级财会理论研究”、“公司理财学”、“公司高级理财学”“会计理论专题”等。主要研究成果为：《股份公司理财学原理》（1993）、《公司理财学原理》（1995）、《公司筹资策略》（2001）、《公司投资策略》（2001），《财务报表分析原论》（2000）、《财务报表分析精解》（2001），《增值会计学》（1996）、《环境管理会计》（1999）。
邹海燕先生 Joe Zou –（来自香港） - 授课导师
邹先生熟悉中国税务、会计、审计、海关、外汇、商务、公司法律等，对各类企业运作、管理、政府监管等事务非常熟悉，对如何进行节税安排，如何符合政府监管规范，如何避免抵触中国法律等，均有丰富的经验；同时，邹先生对香港的公司法例、会计准则和核数规范，也有较深的认识。能够较好地运用两地不同法例和执行规范之差别，更好地作出企业多层次多方面的策划。邹先生服务过如下机构及担任职务：广州会计师事务所经理、深圳广州会计师事务所经理、深圳协力会计师事务所顾问、深圳市新域会计顾问有限公司董事长。社会任职：香港总商会中国税务商务专题讲座导师、香港生产力促进局中国商务税务专题讲座导师、香港城市大学中国商务税务客席讲师、香港理工大学企业发展中心客席讲师、香港贸易发展局中国商务税务专题讲座导师、香港中华总商会中国税务专题讲座导师、香港教育专业学院中国税务商务讲师、香港信息科技会计从业员协会中国税务商务导师等。
注册财务策划师媒体报导
2004年度注册财务策划师优秀学员选举
2005年度全球优秀财务策划师中国组得奖名录
 
 
 
 
 
 
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